Analiza prijevare IRS telefonskim pozivima: što očekivati ​​u 2019

Teh / Analiza prijevare IRS telefonskim pozivima: što očekivati ​​u 2019

12.716 Amerikanaca izgubilo je kolektivni iznos od 63 milijuna dolara. Ne budite dio statistike

12 minuta čitanja

Što očekivati ​​u 2019. godini Izvor: WITN



63 milijuna dolara. To je iznos novca koji je izgubljen putem prijevara IRS-a s telefonskim pozivima od listopada 2013. To je, prema Državnom inspektoru riznice za poreznu upravu (TIGTA), ogranku američke savezne vlade koji osigurava integritet u administraciji unutarnjih poslova. zakoni o prihodima.

Stoga ne čudi da je ova prevara zauzela drugo mjesto na popisu 'Prljavih desetaka'. Popis koji svake godine sastavi IRS, ističući 12 najopasnijih prevara koje ciljaju porezne obveznike. Phishing drži vrh pozicije.



U priopćenju za vijesti od ožujka prošle godine, povjerenik IRS-a, Chuck Rettig, prepoznaje prijetnju koju predstavljaju te prevare s telefonskim pozivima, ali uvjerava građane da surađuju sa svojim sigurnosnim partnerima na vrhu kako bi došli do toga. Također upozorava pojedince da budu posebno oprezni tijekom posljednjih mjeseci razdoblja prijave poreza, od siječnja do travnja, jer tada prevaranti pokreću sveobuhvatne napade.



I samo da bismo dali više perspektive onome što je povjerenik govorio, evo analize koju su napravili stručnjaci na allareacodes.com. Ova analiza uspoređuje broj žalbi na robocall koje su potrošači podnijeli tijekom posljednja četiri mjeseca razdoblja prijave u posljednje tri godine. Razumijemo da ovo nije izravan odraz poziva na poreznu prevaru, jer se radi o općim žalbama koje uključuju registar 'Ne zovi', ali ipak, nije slučajno da se naglo svjedoči upravo kad ljudi završavaju s porezima. .



Prema ovoj analizi, broj prigovora raste za 20% u mjesecima ožujku i travnju u odnosu na siječanj.

Prosječni prigovor po mjesecima (2016.-2018.)

Daljnja raščlamba ove statistike po tjednima pokazuje da je broj žalbi za 10% veći tijekom trećeg tjedna travnja nego tijekom zadnjeg tjedna ožujka. Također u odnosu na cijeli mjesec siječanj, ovaj treći tjedan u travnju ima pet puta više prigovora.



Prosječni prigovor po tjednima (2016.-2018.)

Kako funkcionira prijevara s IRS telefonskim pozivima: Identificiranje prevaranata

Smiješno je što kad vam prvi put kažu o prevari zvuči toliko očito da se pitate kako bi netko na nju nasjeo. Ali ovi su prevaranti toliko klinički izvršeni da ste na kraju usisani u to. Plijene na vaš strah. Gurnite vas u stanje panike tako da više ne razmišljate logično.

No, 'dobra' je stvar što se čini da prevare slijede određenu skriptu. Zbog čega ih je zaista lako identificirati sve dok ste informirani. I to je također razlog zašto je, kao što ćete kasnije vidjeti, jedan od ključeva zaustavljanja prevaranata edukacija javnosti.

Kako djeluje IRS lažna predstavljanja

Početni kontakt

Postoje dva načina na koji vas prevaranti mogu kontaktirati. U prvom vam slučaju ostave snimljenu poruku u kojoj ističu iznos koji IRS-u dugujete poreznom dugu, a zatim traže da im se odmah obratite ili će u protivnom poduzeti pravne korake protiv vas. A kod druge metode kontaktiraju vas izravno.

Ovjera

Kriminalci se identificiraju lažnim imenima i lažnim brojem značke. Uglavnom će se služiti tipičnim američkim imenima kao što su John Smith i Sarah Walker, ali to se može promijeniti. Oni također lažiraju ID pozivatelja tako da se čini kao da primate poziv iz porezne uprave. Možda će vas čak i zamoliti da prijeđete na web stranicu IRS-a i provjerite je li to zaista njihov telefonski broj.

Prevaranti mogu imati i posljednje 4 znamenke vašeg broja socijalnog osiguranja koje koriste za daljnju provjeru valjanosti.

Prijetnje počinju

Prevaranti znaju sve prave psihološke tipke za pritiskanje. Za razliku od lutrijskih prevara koje plijene na želju ljudi da zarade novac, prijevara s porezom na telefonske pozive kapitalizira vaš strah od gubitka i u ovom slučaju gubitka vaše slobode. Zbog toga vam prijete hapšenjem ili deportacijom imigranata. Oni također mogu zaprijetiti oduzimanjem radne dozvole ili prodajom automobila na aukciji.

Da bi osigurali vjerodostojnost njihove pripovijesti, ponovno će vas nazvati, ali ovaj put lažiraju brojeve da bi se predstavljali kao policija ili tvrtka koja se bavi motornim vozilima.

Još jedan pametan trik koji ovi prevaranti koriste kako bi osigurali uspjeh svoje prevare jest potpuno vas izolirati. Oni vam prijete prekidom poziva i inzistiraju na tome da ostanete u stalnoj komunikaciji s njima tijekom cijelog postupka. Ovo vam želi uskratiti priliku da preispitate što se događa.

Jer dajući vam malo prostora za disanje, počet ćete primjećivati ​​pukotine u priči. Kao i kako primate poziv s broja 911 kada je to samo SOS broj. Da, u slučaju da niste znali, čak i u rijetkim slučajevima da vas policija odluči nazvati, to se nikada neće pojaviti kao 911 na vašem pozivu.

Zatvaranje dogovora

U većini slučajeva ti prevaranti nikada ne zahtijevaju da platite porezni dug. Oni vas samo proguraju kroz prijetnje dok ih vi ne predložite. Sasvim pametan potez ako mene pitate.

Napominjemo da će vas tijekom razdoblja poziva prevaranti povezati s različitim ljudima s kojima morate razgovarati dok pokušavaju simulirati različite odjele u Poreznoj upravi. U posljednjoj fazi razgovarat ćete s njihovim bližim osobom koji će vas voditi kako izvršiti uplate. To uglavnom uključuje devizne prijenose, plaćanja debitnim karticama ili poklon kartice.

Jedna stvar koja se ističe kod ovih kriminalaca je njihovo samopouzdanje. I kao što će vam reći svaki stručnjak za prodaju i marketing, povjerenje je ključ dogovora. Što u osnovi i čine ovi prevaranti.

Do sada bi sve što smo rekli zvučalo bilo kome legitimno, zar ne? Od ID-a pozivatelja do imena, broja značke, pa čak i njihovog znanja o vašim osobnim podacima poput vašeg broja socijalnog osiguranja. Pa, kako možete biti sigurni da ne zove Porezna uprava? Jednostavan.

To su znakovi da ne razgovarate s pravom poreznom upravom

Znakovi upozorenja

Porezna uprava vas nikada neće nazvati izravno na vašu kućnu liniju tražeći da platite porez. Barem ne prije nego što su vam poslali nekoliko mailova koji ističu isti. A ja govorim o puževoj pošti koju dostavlja poštanska služba Sjedinjenih Država.

Porezna uprava neće prijetiti da će lokalnoj policiji poslati da vas uhiti, a neće ni deportirati. To je prenisko saginjanje i IRS bi radije otišao velik ili otišao kući. Dakle, ono što mogu učiniti u najekstremnijem slučaju je zamrznuti i zaplijeniti novac na vašim bankovnim računima. Kažem ekstremno jer ćete prije toga dobiti puno obavijesti.

Porezna uprava ne zahtijeva trenutna plaćanja. To bi bilo protivno zakonu o pravima poreznog obveznika u kojem se navodi da imate pravo ispitati i žaliti se na iznos naveden kao vaš porezni dug.

Porezna uprava nikada vam neće poslati e-poštu sa zahtjevom za plaćanje poreznog duga. Zapamti, puževa pošta!

Porezna uprava također nikada neće zahtijevati da svoje osobne financijske podatke predate putem telefona. Dakle, ako pozivatelj zahtijeva da mu date broj / lozinku svoje debitne kartice, onda je to definitivno prevara. Odmah prekinite poziv.

Što učiniti kada primite IRS Imposter telefonski poziv

Kako postupati s imitatorima IRS-a

Dakle, sada znate kako prepoznati varalicu, ali kako reagirate? Naravno, važno je da odmah prekinete poziv i ne date pozivatelju nikakve osobne podatke. Ako ste sigurni da dugujete poreznom porezu, preporučujemo da ih prvo nazovete koristeći njihov službeni broj 800-829-1040. To će vam pomoći da okončate bilo kakve sumnje u vezi s autentičnošću telefonskog poziva.

Nakon što to učinite, sada možete nastaviti s prijavljivanjem poziva koji će pomoći vladi u borbi protiv prijevara s telefonskim pozivima. Postoje dva načina na koja to možete učiniti.

Prvo uključuje prijavljivanje telefonskog poziva TIGTI. Oni imaju mrežni obrazac gdje ispunjavate detalje koji opisuju kako se odvijao telefonski poziv.

A druga opcija uključuje podnošenje žalbe Federalnom povjerenstvu za trgovinu (FTC). Tijelo zaduženo za zaštitu američkih potrošača.

Prijavljivanje tih prevaranata bit će presudno u pomaganju tim agencijama da prate trend prevare. Na taj način mogu znati pobjeđuju li u ovoj borbi ili hoće li povećati bitku.

Da biste prijavili e-poštu o prevari, proslijedite je na phishing@irs.gov . Iako se ovo čini uobičajenim znanjem, nikada ne otvarajte privitke koji su uključeni u e-poruke.

Gledajući IRS telefonske pozive pomoću stvarnih brojeva

Ljudi ne shvaćaju koliko je ta prevara ozbiljna dok ne vide stvarne statistike. I znate što? Svatko je meta bez obzira u kojem ste stanju. Ali kao što ćete vidjeti, neke države su ciljanije od drugih.

Nevada ima najviše izvještaja o prijevarama, a 2.579 ljudi na svakih 100.000 ljudi podnosi žalbu. U Kaliforniji je podneseno 1.891 žalba na svakih 100.000 ljudi. Texas je na 39. mjestu liste s 1.421 pritužbom. Ovdje je cjelovit pregled žalbi na prevare po svakoj državi.

Distribucija prijevare telefonskim pozivom u SAD-u (toplinska karta)

Distribucija prijevare telefonskim pozivom u SAD-u (Barchart)

Što vlada i uključena tijela rade u vezi s poreznom prevarom

Ako je do ovog trenutka nešto jasno, da prevara s telefonskim pozivima napreduje zbog neznanja. Glavni razlog zašto su ljudi prevareni jest taj što im nedostaju odgovarajuće informacije u vezi s tom temom. Stoga ne čudi što su glavna strategija za suzbijanje prijevare kampanje za podizanje svijesti javnosti.

IRS svake godine pokreće kampanju podizanja svijesti u kojoj educiraju javnost o 12 najžešćih poreznih prevara na njihovom popisu 'Prljavih desetaka'.

Porezna uprava zajedno s TIGTOM i FTC-om također surađuje s medijima, Kongresom i ostalim dionicima kako bi osigurala dosezanje što većeg broja građana. Oni također surađuju s telefonskim tvrtkama kako bi zatvorili bilo koji broj koji je prijavljen da sudjeluje u ovoj prijevari.

Također u praktičnijem pristupu, vlada je uhitila nekoliko ljudi koji su bili uključeni u prevare i na taj je način uspjela srušiti niz pozivnih centara. Iznenađujuće je da se većina tih pozivnih centara nalazi izvan zemlje gdje ih vlada ne može pronaći.

Indija je najveći krivac za većinu prijevara. Prijavljeno je da su indijski pozivni centri uključeni u više od svake deset prigovora na prijevare u Velikoj Britaniji. Samo prošle godine, 21 pojedinac iz različitih saveznih država SAD-a uhićen je i optužen za udruživanje s 32 druge osobe u indijskim pozivnim centrima radi prijevare oko 15 000 američkih poreznih obveznika.

Pa kad se sljedeći put zapitate zašto se čini da IRS zapošljava samo Indijce, možda samo zato što je to prevara. Pogotovo kad se predstave kao John Smith.

Koraci koje možete poduzeti kao pojedinac kako biste izbjegli da vas prevare

Iako čekamo vladinu intervenciju, također možete poduzeti određene mjere kako biste osigurali da ne padnete na ove prevare. O cemu govorim?

Upoznajte se s računom prava poreznog obveznika. Jer da jeste, tada biste znali da porezni obveznik ima pravo osporiti stav Porezne uprave i biti saslušan. Tada se ne biste uplašili kad vas prevaranti nazovu tražeći da odmah izvršite uplatu, inače ćete biti uhićeni.

Još jedan trik koji možete upotrijebiti je upotreba automatskog odgovora koji će odgovoriti na telefonske pozive IRS-a za prevare obavještavajući prevarante da je ono što čine zločin. Zvuči sirasto, ali djeluje. Pogotovo jer sudjelovanje s minusima povećava njihove šanse da vas namame u svoju zamku.

Da biste se zaštitili od krađe identiteta e-poštom, upotrijebite sigurnosni softver kao što je antivirus i anti-malware i šifrirajte osjetljive podatke koje pohranjujete na računalu. Softver se također može koristiti za zaštitu vaše veze prilikom obavljanja mrežnih transakcija kako bi izbjegli da cyber kriminalci ne prikupe vaše financijske podatke.

Nove tehnike prijevare

Prevaranti znaju da za preživljavanje trebaju evoluirati. I tako s masovnim kampanjama koje su u tijeku za educiranje mase o njihovim zlodjelima, što oni čine? Mijenjaju taktiku. Smislite nove tehnike za obmanjivanje nesuđenih građana. Nažalost, dok ne budu podnesene žalbe na određenu prijevaru, teško je reći što će dalje raditi. Ali evo nekoliko novih pristupa koje su primijenili.

Predstavljajući se kao službenici porezne uprave koji vam žele pomoći da dovršite postupak prijave poreza

Ova će tehnika biti posebno učinkovita u to vrijeme kako se približavamo kraju razdoblja prijave poreza. Prevaranti vas pozivaju ili šalju e-poštom tvrdeći da su primili povrat vaše datoteke, ali prije dovršetka postupka trebaju izvršiti neke provjere.

IRS e-pošta krađa identiteta

Tada će zatražiti da im date svoj broj socijalnog osiguranja i ostale financijske podatke, poput broja kreditne kartice. Biti upozoren. Porezna uprava nikada neće nazvati tražeći da date takve informacije. Prevaranti namjeravaju koristiti ove podatke za podnošenje lažnih prijava i zahtjev za povrat novca.

Ciljanje poreznih stručnjaka umjesto pojedinaca

U još jednom obratu, prevaranti preusmjeravaju svoju metu na porezne stručnjake. Ova prijevara uključuje slanje e-pošte poreznim pripravnicima koji pokušavaju ukrasti njihova korisnička imena i lozinke. Prevaranti se predstavljaju kao državno računovodstvo ili profesionalna udruženja i uključuju adrese u e-mailove kako bi zabilježili detalje za prijavu.

Ova je prijevara prilično opasna, jer ako je uspješna, prevaranti će imati pristup financijskim podacima svih klijenata poreznog stručnjaka. Prema IRS-u, cyber kriminalci posebno su ciljali profesionalce iz Lowe, Illinoisa, New Jerseyja i Sjeverne Karoline. Da bi se izbjegle ove prevare, poreznim pripravnicima savjetuje se da posjete službene web stranice tih udruga, umjesto da otvaraju veze uključene u e-mailove.

Prevaranti koji se predstavljaju kao odvjetnička služba poreznih obveznika (TAS)

Prevaranti su također usvojili novu tehniku ​​u kojoj zovu žrtve koje tvrde da su TAS, neovisna organizacija unutar Porezne uprave koja pomaže u rješavanju problema između poreznog obveznika i Porezne uprave.

Ovi prevaranti lažiraju brojeve ureda TAS-a u Houstonu / Brooklynu i nastavljaju tražiti vaše osobne podatke, uključujući vaš broj socijalnog osiguranja i pojedinačni identifikacijski broj poreznog obveznika (ITIN).

Na ovom mjestu vam kažem da TAS nikada neće započeti kontakt s poreznim obveznikom. Kontaktirate ih kad vam zatreba pomoć u rješavanju problema porezne uprave.

Prevaranti koji se predstavljaju kao zaposlenici tvrtke

Ovo je još jedna opasna tehnika koja odjednom cilja mnoge ljude. Prevaranti se lažno predstavljaju kao zaposlenici tvrtke, a osoblje za ljudske resurse ili obračune plaća e-poštom traže da im se pošalje obrazac organizacije w-2 koji sadrži financijske podatke svih zaposlenika.

Lažno predstavljanje zaposlenika

Ili u izravnijem pristupu, prevaranti usmjeravaju službenike za obračun plaća da promijene račun depozita radi obračuna plaća, a zatim im daju novi račun i broj usmjeravanja u vlasništvu prevaranata. To su vrste e-mailova koje treba proslijediti na phishing@irs.gov.

Korištenje usluga Video Relay za ciljanje ljudi koji imaju problema sa sluhom

Prevaranti su također usvojili novu tehniku ​​u kojoj ciljaju ljude koji imaju problema sa sluhom tako što ih pozivaju putem usluge Video Relay Service. Uobičajena je pretpostavka da su svi pozivi VRS-a opravdani jer netko tumači poruku.

IRS Video Relay Services prevara

Ali istina je da VRS tumači ne provjeravaju valjanost zahtjeva, što znači da vas prevaranti mogu lako doći putem ovog sustava.

Zaključak: Što očekivati ​​u 2019

Čini se da će 2019. biti dobra godina. Ne za prevarante, već za vladu i njezine građane. Ispostavilo se da brojne masovne kampanje informiranja djeluju. Izvještaji pokazuju da su prije nekog vremena prevaranti uspjeli dobiti žrtvu za svakih 40-50 upućenih poziva. Može li sada? Eto, sad moraju obaviti 300-400 poziva prije nego što imaju žrtvu.

Stoga jedna stvar koju možete očekivati ​​ove godine jest povećanje broja svakodnevnih telefonskih poziva dok prevaranti pokušavaju zarobiti više žrtava u svoju mrežu prijevara. Ali čak će se i to pokazati sve manje plodonosnim jer se javnost nastavlja educirati o tim prijevarama.

Druga stvar koju možete očekivati ​​je promjena metodologije varalica. Nažalost, ne postoji način da se zna što će dalje raditi. No, jedna važna stvar koju biste uvijek trebali imati na umu jest da vas porezna uprava nikada neće nazvati ili poslati e-poštom bez slanja pošte. Upoznavanje s pravima poreznih obveznika također će vam omogućiti pravnu osnovu za borbu protiv prevaranata.

Pa, možemo li onda očekivati ​​vrijeme u budućnosti kad prevaranti neće moći iskrcati žrtvu? Nikad ne reci nikad, ali po mom mišljenju, to je vrlo malo vjerojatno. Strah je njihovo oružje. A ako se gura dovoljno dugo, netko će se slomiti. Bez obzira koliko ste sigurni da ste njegova prevara, uvijek postoji onaj mali strah. Što ako nije. I tako će dobiti povremenu žrtvu.

Također, činjenica da će mijenjati taktiku znači da se lako možete uplesti u novu prevaru. Međutim, krajnji je cilj smanjiti razinu prijetnje koju čine te prevare i rekao bih da se to polako postiže.